大而不倒、利益冲突与权义平衡——系统重要性金融机构监管制度的法理构造

作者：阳建勋

来源：现代法学, 2014, (03): 175-186.

• 系统重要性金融机构
• 金融监管
• 利益冲突
• 权义平衡 systemically important financial institutions(SIFIs)
• financial regulation
• conflict of interest
• balance of rights and obligations

SIFIs的道德风险、不公平竞争及负外部性等会导致SIFIs与相关主体之间的利益冲突。故SIFIs监管制度的核心是平衡SIFIs与非SIFIs、SIFIs与金融消费者、SIFIs与SIFIs管理层、SIFIs与SIFIs股东及债权人、SIFIs母国与东道国等之间的利益冲突。平衡的法律路径是重新调整各主体的权利与义务,以实现金融安全、金融效率与金融公平之间的法价值平衡。危机后的SIFIs监管改革就是围绕上述平衡所进行的规则创新。这些创新启示着我国应基于上述平衡借鉴国际经验完善SIFIs监管制度:确定SIFIs认定规则并课之以特殊义务;扩大金融消费者保护范围并课以SIFIs金融消费者保护义务;以管...

• 出版日期2014
• 单位广州大学